امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای (DeFi) دنیایی جدید و هیجان‌انگیز از خدمات مالی مبتنی بر بلاک چین است که با حذف واسطه‌ها و ارائه امکانات بی‌نظیر، تحولی بزرگ در صنعت مالی ایجاد کرده است. اما دیفای دقیقاً چیست و چگونه کار می‌کند؟ آیا واقعاً می‌تواند جایگزینی امن و کارآمد برای سیستم‌های مالی سنتی باشد؟
در این مقاله به بررسی کامل این مفهوم، مزایا و چالش‌های آن خواهیم پرداخت تا بتوانید درک بهتری از فرصت‌ها و ریسک‌های موجود در آن داشته باشید. در ادامه با شرکت سرمایه‌گذاری ایکس اینوستیا همراه باشید.
دیفای ( defi) چیست؟
دیفای، یا به عبارت دیگر Defi، مخفف عبارت Decentralized Finance به معنای امور مالی غیرمتمرکز است. شکل‌گیری رمزارزها در جهان به همراه توسعه مفاهیم متنوعی صورت گرفته است. اگر مقالات ما را در بخش انواع ارز دیجیتال دنبال کرده باشید، متوجه معرفی مداوم پروژه‌ها و پلتفرم‌های مختلف در این حوزه خواهید شد. از موضوعاتی مانند متاورس و وب ۳ گرفته تا دیفای چیست.
دیفای در واقع یک پلتفرم است که در آن تمام تراکنش‌ها و امور مالی به صورت غیرمتمرکز انجام می‌شود. در این پلتفرم، صورت‌های مالی تحت مدیریت هیچ شخص یا نهاد مالی خاصی نیست و مدیریت آن به عهده کاربران شبکه قرار دارد. این بدان معناست که تراکنش‌ها بدون نیاز به تأیید یک نهاد خاص یا فردی انجام می‌شوند، که برعکس شرایط حاکم بر بانک‌ها و مؤسسات مالی است.
برای درک بهتر دیفای چیست و اهمیت آن در بازارهای مالی مانند بازار رمزارزها، ضروری است که با دو مفهوم کلیدی آشنا شویم: امور مالی متمرکز و امور مالی غیرمتمرکز. امور مالی متمرکز به وضعیت فعلی و سنتی اشاره دارد، جایی که برای انجام تمام تراکنش‌ها و امور مالی خود نیاز به دریافت تأییدیه از یک سازمان خاص دارید. تمامی تراکنش‌ها و سوابق آن‌ها در یک مکان مشخص و به صورت متمرکز نگهداری می‌شود، و بانک‌ها و مؤسسات مالی در حال حاضر این نقش را ایفا می‌کنند.
اگرچه امور مالی متمرکز مزایا و معایب خاص خود را دارد، اما ظهور دیفای به معنای نابودی کامل سیستم‌های سنتی نیست؛ بلکه دیفای برای بهبود شرایط و رفع برخی چالش‌ها و نقاط ضعف موجود به وجود آمده است.
امور مالی غیرمتمرکز در حقیقت نسخه به‌روز شده و جدیدی از مدیریت مالی سنتی است. در این سیستم، خبری از یک سازمان یا فرد خاص برای مدیریت تراکنش‌ها نیست. به جای آن، هر تراکنش به تمامی افراد حاضر در شبکه ارسال می‌شود و همه آن‌ها به این تراکنش‌ها دسترسی خواهند داشت. بلاکچین به عنوان دفتر ثبت و ضبط تراکنش‌ها در ارزهای دیجیتال مختلف، این امکان را فراهم می‌آورد که امور مالی به صورت غیرمتمرکز مدیریت شود. همچنین، امنیت این روش مدیریت نیز با امنیت بلاکچین گره خورده است.
با این توضیحات، به خوبی متوجه می‌شوید که دیفای چیست و چه نقشی در تغییر ساختار مالی سنتی دارد. در صورت تمایل می‌توانید به مباحث فین تک می‌توانید مقاله همه چیز درباره فین‌تک ما را بخوانید.
دیفای چگونه کار می‌کند؟
نحوه عملکرد دیفای (DeFi) به‌طور چشمگیری با سیستم‌های پرداخت معمولی و سنتی تفاوت دارد. این پلتفرم‌ها نباید با ابزارهایی مانند کارت‌های اعتباری یا ویزا کارت مقایسه شوند. دیفای دقیقاً مشابه با شبکه بلاکچین عمل می‌کند، و اگر شما درک درستی از نحوه کارکرد بلاکچین داشته باشید، می‌توانید نحوه عملکرد دیفای را نیز به همین شیوه درک کنید.
پس از ورود به یکی از پلتفرم‌های دیفای و انجام اولین تراکنش، این تراکنش باید توسط ولیدیتورهای شبکه تأیید شود. سپس، پس از تأیید و برقراری ارتباط بین تراکنش شما و تراکنش‌های قبلی در بلاکچین، این تراکنش ثبت و داده‌های آن به بلاک اضافه می‌شود.
تمام بلاک‌ها در شبکه بلاکچین دیفای به‌طور منظم به یکدیگر متصل هستند و این ارتباط غیرقابل تغییر است. اگر بخواهید ارتباط میان یک تراکنش و تراکنش‌های قبلی در بلاک را تغییر دهید، باید از همان ابتدا و از اولین بلاک تغییرات را اعمال کنید که عملاً غیرممکن است.
این نوع عملکرد در پلتفرم‌های دیفای باعث می‌شود که هیچ شخص حقیقی در فرآیند تأیید تراکنش دخالت نداشته باشد. تراکنش‌ها فقط با دریافت کارمزد و پاداش از سوی کاربران شبکه انجام می‌شوند. کاربران هیچ اطلاعی از هویت افرادی که تراکنش را انجام می‌دهند ندارند و این تراکنش‌ها بدون نیاز به احراز هویت صورت می‌گیرند.
تنها خطری که ممکن است تراکنش‌های انجام‌شده در شبکه دیفای را تهدید کند، حمله ۵۱ درصدی است که در آن ۵۱ درصد از کاربران حاضر در شبکه تصمیم به تغییر شرایط یک تراکنش می‌گیرند. وقوع چنین اتفاقی بسیار بعید به نظر می‌رسد، و شما می‌توانید با خیال راحت از امنیت بالا در نقل و انتقال‌های مالی خود در حوزه دیفای بهره‌مند شوید.
کاربردها و نحوه استفاده از دیفای (کاربردهای DeFi)
حالا که با توضیحات بخش‌های قبلی به خوبی متوجه شدید دیفای (DeFi) چیست، در این بخش به بررسی کاربردهای DeFi خواهیم پرداخت. استفاده از سیستم‌های امور مالی غیرمتمرکز در دنیای بلاکچین به‌طور فزاینده‌ای در حال گسترش است و هر روز کاربرد جدیدی برای دیفای در شبکه‌های بلاکچین معرفی می‌شود. در اینجا به چند مورد از روش‌های استفاده و کاربردهای مهم دیفای اشاره خواهیم کرد که می‌تواند به شما در مدیریت دارایی‌های دیجیتال‌تان کمک کند و سودآوری را برایتان به همراه دارد
صرافی‌های غیرمتمرکز
مهم‌ترین کاربردهای DeFi که این روزها بحث درباره آن به شدت داغ شده، مربوط به صرافی‌های غیرمتمرکز است که در بستر این سیستم شروع به فعالیت کرده‌اند. بر خلاف صرافی‌های متمرکز مانند بایننس و کوینکس، این صرافی‌ها هیچ نیازی به تأیید هویت ندارند و از کاربران اطلاعات شخصی درخواست نمی‌کنند. شما می‌توانید با اتصال کیف پول خود به شبکه این صرافی‌ها، به طور مستقل و بدون واسطه، شروع به خرید و فروش ارزهای دیجیتال مختلف کرده و هر زمان که خواستید، سود و درآمد خود را به حساب اصلی‌تان منتقل کنید.
وام‌دهی
یکی دیگر از کاربردهای DeFi مربوط به امور مالی غیرمتمرکز، امکان وام دادن پول به افراد یا سازمان‌های مختلف است. با استفاده از این سیستم‌های مالی، شما می‌توانید سرمایه‌تان را به دیگران وام دهید و در مدت زمان مشخص، سودهای ثابت یا متغیری دریافت کنید. این فرایند از طریق قراردادهای مالی غیرمتمرکز که در بستر شبکه بلاکچین نوشته می‌شوند، انجام می‌شود و می‌تواند بهترین راه برای ایجاد یک منبع درآمد جانبی باشد.
پلتفرم‌های پیش‌بینی
با دیفای، می‌توانید قراردادی برای پیش‌بینی با میزان مشخصی از پول و درآمد انجام دهید و در صورت محقق شدن پیش‌بینی‌تان، درآمد کسب کنید. اگرچه این نوع پیش‌بینی‌ها این روزها به طور گسترده‌ای تبلیغ می‌شوند، پیشنهاد ما این است که از استفاده از این پلتفرم‌ها خودداری کنید، زیرا احتمال ضرر و از دست دادن سرمایه‌تان بیشتر از احتمال سود کردن خواهد بود.
بیمه کردن دارایی‌ها
یکی دیگر از کاربردهای جذاب دیفای این است که به فعالان این حوزه امکان می‌دهد دارایی‌هایی را که خریداری می‌کنند بیمه کنند. این بیمه‌نامه‌ها در قالب قراردادهایی در بستر دیفای نوشته می‌شوند و اگر در حین انجام معاملات یا تراکنش‌ها اتفاقی بیفتد که منجر به از دست رفتن پول شما شود، این بیمه‌نامه‌های هوشمند خسارت شما را جبران می‌کنند.
این روش نسبت به دیگر کاربردهای دیفای جدیدتر است، اما در صورت موفقیت، می‌تواند به امنیت بیشتری برای ارزهای دیجیتال و بلاکچین منجر شود و فضایی امن‌تر و سالم‌تر برای کاربران فراهم کند. با توجه به نو بودن این روش، هنوز نمی‌توان قضاوت دقیقی درباره بیمه‌نامه‌های غیرمتمرکز داشت و باید منتظر ماند و دید که در عمل چگونه عمل خواهند کرد و بازخورد آن‌ها به چه شکلی خواهد بود.
مزایای دیفای defi
با بررسی مزایای دیفای، شناخت شما از این حوزه در بازار ارز دیجیتال عمیق‌تر خواهد شد و می‌توانید از کاربردهای مختلف آن بهره‌مند شوید. اما مهم است که توجه داشته باشید که تمرکز صرف بر روی دیفای نباید شما را از سایر حوزه‌های موجود در بازار ارز دیجیتال غافل کند. اگر به فکر یک سرمایه‌گذاری ایده‌آل هستید، باید علاوه بر شناخت این حوزه، به بررسی سایر حوزه‌ها نیز بپردازید.
وضعیت‌هایی که در ادامه برای دیفای مورد بحث قرار می‌گیرند، به‌طور کلی برای این حوزه تعریف شده‌اند و ممکن است شما در یک پلتفرم خاص به برخی از این مزیت‌ها دسترسی نداشته باشید. مانند دیگر حوزه‌های بازار ارز دیجیتال، بسیار مهم است که از خدمات بهترین پلتفرم‌ها در دیفای استفاده کنید و به گزینه‌هایی بروید که شرایط ایده‌آلی را برای شما فراهم می‌آورند.
تراکنش‌های مالی همتا به همتا و مزایای آن در دنیای دیجیتال
یکی از اصلی‌ترین ویژگی‌های دیفای این است که تمام تراکنش‌ها به‌صورت همتا به همتا انجام می‌شوند. این مزیت یکی از مهم‌ترین تفاوت‌ها بین امور مالی غیرمتمرکز و متمرکز است. در فرآیند نقل و انتقالات دیفای، هیچ شخص ثالثی دخالت ندارد و اگر شما در حال انتقال یک دارایی هستید، فرد دیگری در آن سوی شبکه در حال دریافت آن خواهد بود و هیچ واسطه‌ای در این بین وجود ندارد.
این سازوکار باعث افزایش امنیت در پلتفرم‌های دیفای می‌شود؛ زیرا هیچ نهاد یا شخصی به دارایی‌های شما دسترسی ندارد و شما می‌توانید با اطمینان کامل تمام نقل و انتقالات خود را انجام دهید. برای آشنایی بیشتر با منتور و وظایف منتور می‌توانید به مقالات قبلی ما سر بزنید.
دسترسی ساده و بدون محدودیت به خدمات مالی در پلتفرم‌های دیفای
شما می‌توانید به تمام خدمات و مزایای حوزه دیفای به‌صورت کاملاً ساده و بدون هیچ محدودیتی دسترسی داشته باشید. تراکنش‌ها در دیفای بدون نیاز به هیچ سازمان یا دولتی انجام می‌شوند و با اتصال به اینترنت به‌راحتی می‌توانید از این قابلیت‌ها استفاده کنید. فرآیند انجام تراکنش در دیفای کاملاً ساده و بدون چالش‌های پیچیده است.
کارمزد بسیار پایین تراکنش‌ها و وام‌ها در دیفای: یک مزیت بزرگ
یکی از مزایای قابل‌توجه دیفای، کارمزدهای بسیار پایین برای تراکنش‌ها و وام‌ها است. شما می‌توانید از تمام قابلیت‌های این حوزه با هزینه‌های کم استفاده کنید و حتی در مواقعی که به دنبال دریافت وام هستید، نیاز به پرداخت کارمزدهای سنگین نخواهید داشت. با درصد سود بسیار پایین می‌توانید وام‌ها را دریافت کرده و از آن‌ها بهره‌مند شوید.
نرخ بهره بالا برای وام‌گیری در سیستم‌های دیفای | فرصتی برای سرمایه‌گذاری
شما نه‌تنها می‌توانید از خدمات دیفای برای دریافت وام استفاده کنید، بلکه به‌عنوان وام‌دهنده نیز می‌توانید وارد این عرصه شده و از دارایی‌های خود برای اعطای وام به دیگران بهره‌برداری کنید. این فرآیند می‌تواند به‌عنوان یک منبع درآمد جذاب برای شما باشد و با توجه به اینکه سود به‌دست‌آمده به‌صورت دلاری است، می‌تواند سود قابل‌توجهی را برای شما به ارمغان آورد.
امنیت بسیار بالا در پلتفرم‌های دیفای | چطور می‌توانیم اطمینان حاصل کنیم؟
عملکرد پلتفرم‌های دیفای دقیقاً مشابه با شبکه بلاکچین است. تمام تراکنش‌ها در این شبکه توسط گره‌های مختلف تأیید می‌شوند و این تأیید باعث می‌شود امنیت تراکنش‌ها به حداکثر برسد. همچنین، با توجه به استفاده از بلاکچین برای ذخیره داده‌ها، امکان هیچ‌گونه دخل و تصرفی در داده‌های گذشته وجود ندارد.
شفافیت بالا در نقل و انتقالات مالی | اعتمادسازی در دیفای
شفافیت یکی دیگر از مزایای بارز دیفای است. سوابق تراکنش‌ها با استفاده از قراردادهای هوشمند ذخیره می‌شوند و امکان تقلب یا مخفی‌کاری وجود ندارد. در حالی که شما می‌توانید سوابق تمام تراکنش‌ها را مشاهده کنید، هویت کاربران باقی‌مانده در امان است.
عدم وابستگی به اشخاص ثالث | چطور دیفای تجربه جدیدی از خدمات مالی را فراهم می‌کند؟
دیفای به هیچ سازمان یا شخص خاصی وابسته نیست که این موضوع خیال کاربران را از نظر شرایط استفاده راحت‌تر می‌کند. در حوزه دیفای، خبری از دخالت اشخاص و سازمان‌ها در امور مالی نیست و این موضوع فرآیند را برای کاربران ساده‌تر می‌سازد.
متن باز بودن | قدرت توسعه‌پذیری و نوآوری در دیفای
تمام پلتفرم‌های دیفای به‌صورت متن باز توسعه یافته‌اند و امکان مشاهده کدهای نگارش‌شده برای آن‌ها وجود دارد. این ویژگی به شما اجازه می‌دهد از این کدها برای توسعه پروژه‌های دیگر استفاده کنید و در صورت بروز اختلال در شبکه، به‌راحتی آن را بهینه‌سازی نمایید.
با در نظر گرفتن این مزایا، می‌توانید تصمیم بهتری درباره ورود به حوزه دیفای و سرمایه‌گذاری در آن اتخاذ کنید.
معایب دیفای defi
پس از بررسی مزیت‌های پلتفرم دیفای و نکات ضروری برای بهره‌برداری از این امکانات، حالا به معایب دیفای می‌پردازیم. شناخت معایب این حوزه اهمیت بیشتری نسبت به مزایای آن دارد، چرا که با آگاهی از خطرات احتمالی می‌توانید از آسیب‌های مالی پیشگیری کنید. به‌ویژه که در دنیای ارزهای دیجیتال، بسیاری از کاربران به دلیل ناآگاهی و عدم شناخت معایب، سرمایه‌های خود را از دست می‌دهند.
پیچیدگی استفاده از خدمات دیفای | چالش‌ها و راه‌حل‌ها
اگرچه عملکرد کلی دیفای ساده به نظر می‌رسد، اما استفاده از این خدمات نیازمند پیش‌نیازهای خاصی است که می‌تواند فرآیند را پیچیده کند. کاربران باید مراحل مختلفی را طی کنند، از جمله ثبت‌نام در صرافی‌های ارز دیجیتال و انتقال پول برای پرداخت کارمزدها. فناوری‌های به کار رفته در این حوزه هنوز برای بسیاری از کاربران ناشناخته است و به همین دلیل ممکن است ورود به این دنیای جدید دشوار باشد.
نوسانات قیمت در بازار دیفای | چگونه مدیریت کنیم؟
تمام کارمزدها در دیفای با استفاده از ارزهای دیجیتال پرداخت می‌شود و نوسانات شدید قیمت این ارزها می‌تواند مشکلاتی برای کاربران ایجاد کند. با این حال، با کسب تجربه و شناخت بازار، می‌توان از روش‌هایی برای مدیریت این چالش استفاده کرد.
کلاهبرداری‌های رایج در دیفای و روش‌های پیشگیری
فعالیت در فضای ارز دیجیتال به معنای روبه‌رو شدن با خطراتی از جمله کلاهبرداری است. هرچند پلتفرم‌های دیفای به خودی خود با چالش‌های زیادی مواجه نیستند، اما سودجویانی وجود دارند که با راه‌اندازی پلتفرم‌های کلاهبرداری سعی در جلب نظر کاربران دارند. انتخاب دقیق و آگاهانه پلتفرم‌های معتبر می‌تواند شما را از این خطرات دور نگه دارد.
خطاهای کاربران در دیفای | اشتباهات رایج و چاره‌ها
به دلیل ناشناخته بودن پلتفرم‌های دیفای و تازه بودن فناوری‌های این حوزه، کاربران ممکن است با چالش‌هایی مواجه شوند و اشتباهاتی را مرتکب شوند. یک خطای ساده ممکن است منجر به از دست رفتن تمام دارایی‌های کاربران شود، بنابراین باید با احتیاط از این پلتفرم‌ها استفاده کرد.
مقیاس‌پذیری در پلتفرم‌های دیفای | چالش‌ها و راهکارها
مقیاس‌پذیری یکی دیگر از معایب دیفای است. برخی پلتفرم‌ها ظرفیت بالایی برای پردازش تراکنش‌ها دارند، اما بسیاری از شبکه‌ها هنوز قادر به مدیریت تعداد زیادی از تراکنش‌ها در زمان کوتاه نیستند. برای یک پلتفرم که باید هزاران اپلیکیشن غیرمتمرکز را پشتیبانی کند، سرعت ۱۴ تا ۱۷ تراکنش در ثانیه بسیار پایین و ناکافی است.
در مجموع، شناخت معایب دیفای به شما کمک می‌کند تا با آگاهی کامل‌تری نسبت به سرمایه‌گذاری در این حوزه اقدام کنید و از خطرات احتمالی دور بمانید.
بهترین پلتفرم‌های DeFi و کاربردهای آن
پلتفرم دیفای چیست و چگونه می‌توانیم از خدمات و کاربردهای آن بهره‌مند شویم؟ اگر بخواهیم حوزه دیفای در بازار ارز دیجیتال را با بانکداری سنتی مقایسه کنیم، می‌توان گفت که پلتفرم‌های دیفای معادل بانک‌ها در نظام مالی متمرکز هستند. برای استفاده از خدمات مالی متمرکز در بانکداری سنتی، شما باید به پلتفرم یکی از بانک‌هایی که در آن حساب دارید وارد شوید و از نرم‌افزار معرفی‌شده توسط آن بانک برای انجام نقل و انتقالات خود استفاده کنید.
در حوزه دیفای نیز پلتفرم‌های مشخصی وجود دارند که ارائه‌دهنده این خدمات هستند. برای استفاده از خدمات دیفای، شما باید به سراغ ارزهای دیجیتال این حوزه بروید. رمز ارزهای متعددی در این زمینه تعریف شده‌اند که به نوعی پلتفرم‌های دیفای محسوب می‌شوند و برای بهره‌برداری از خدمات آن‌ها باید به عضویت این پلتفرم‌ها درآیید.
میکر، کامپوند، آوالانچ و فانتوم از جمله معروف‌ترین و محبوب‌ترین پلتفرم‌های دیفای هستند. با استفاده از خدمات این پلتفرم‌ها، شما می‌توانید از ویژگی‌های این حوزه برای کسب سود بهره‌مند شوید.
اهمیت پلتفرم دیفای در رمزارزها
پس از بررسی مزایا و معایب دیفای و ارائه نکات مهم برای سرمایه‌گذاری در این حوزه، اکنون به اهمیت خاص پلتفرم دیفای در بازار ارز دیجیتال می‌پردازیم. یکی از ویژگی‌های اصلی و کلیدی حوزه رمز ارزها، غیرمتمرکز بودن آن است، و تمامی پلتفرم‌های فعال در این زمینه باید به‌صورت غیرمتمرکز عمل کنند.
حوزه دیفای به‌عنوان یکی از بهترین بسترها برای توسعه برنامه‌های غیرمتمرکز شناخته می‌شود. وجود این حوزه در بازار ارز دیجیتال به کاربران این امکان را می‌دهد که به‌راحتی برنامه‌های غیرمتمرکز مورد نظر خود را توسعه داده و از آن‌ها برای ارائه خدمات در بخش‌های مختلف بهره‌برداری کنند.
اگر شما از کاربران کیف پول تراست والت هستید، می‌توانید در بخش DApp این کیف پول، بسیاری از برنامه‌های غیرمتمرکز توسعه یافته در بازار ارز دیجیتال را مشاهده کنید و با قابلیت‌ها و مزایای آن‌ها آشنا شوید. تمامی این برنامه‌ها از جمله کاربردهایی هستند که دیفای در بازار ارز دیجیتال فراهم کرده است.
توکن های دیفای چیست؟ | معرفی بهترین توکن های DeFi
توکن‌های دیفای (DeFi Tokens) به توکن‌هایی اطلاق می‌شوند که در فضای امور مالی غیرمتمرکز (Decentralized Finance) کاربرد دارند. این توکن‌ها عموماً برای پروژه‌های اعطای وام، پاداش در ییلد فارمینگ (Yield Farming) و نقش حاکمیتی در پروژه‌ها استفاده می‌شوند. در ادامه، بهترین توکن‌های دیفای را معرفی می‌کنیم:
توکن لینک (LINK)
چین لینک (Chainlink) یک شبکه اوراکل غیرمتمرکز است که قراردادهای هوشمند را با داده‌های دنیای واقعی متصل می‌کند. با عرضه کل یک میلیارد توکن، LINK در حال حاضر در رتبه سیزدهم برترین ارزهای دیجیتال قرار دارد و با قیمت ۴۸.۵۳ دلار و ارزش بازاری حدود ۲۰ میلیارد دلار معامله می‌شود.
توکن دات (DOT)
پولکادات (Polkadot) با هدف ارائه یک پلتفرم امن و مقیاس‌پذیر برای توسعه‌دهندگان ایجاد شده است. توکن DOT با ارزش بازاری حدود ۳۷ میلیارد دلار در میان ۱۰ ارز برتر قرار دارد و قیمت آن حدود ۴۰ دلار است.
توکن وای فای (YFI)
یرن فایننس (Yearn Finance) به کاربران این امکان را می‌دهد که با وارد کردن نقدینگی به استخرهای نقدینگی، توکن YFI را به دست آورند. این توکن با قیمت ۸۳,۱۰۰ دلار و ارزش بازاری ۳ میلیارد دلار در رتبه ۵۶ بازار قرار دارد.
توکن دای (DAI)
DAI یک توکن پایدار است که ارزش آن به دلار آمریکا تراز شده و در شبکه میکر دائو (MakerDAO) ایجاد می‌شود. این توکن با ارزش بازاری حدود ۴.۸ میلیارد دلار، قیمتی نزدیک به ۱ دلار دارد.
توکن اوما (UMA)
دسترسی جهانی به بازار (Universal Market Access) با هدف نوآوری‌های مالی و استفاده از بلاک چین‌های عمومی مانند اتریوم، ایجاد شده است. قیمت UMA حدود ۲۹.۵ دلار و ارزش بازار آن ۱.۸ میلیارد دلار است.
توکن یونی (UNI)
یونی سواپ (Uniswap) یک پلتفرم غیرمتمرکز است که با ایجاد مالکیت مشترک، توکن UNI را معرفی کرده است. با ارزش بازاری ۲۲.۵ میلیارد دلار، قیمت هر واحد آن حدود ۴۳ دلار است.
توکن سوشی (SUSHI)
سوشی سواپ (SushiSwap) فورکی از یونی سواپ است و در حال حاضر با قیمت ۱۷.۷ دلار و ارزش بازاری ۲.۲ میلیارد دلار در رتبه ۶۴ بازار قرار دارد.
توکن آوی (AAVE)
پروتکل Aave یک پروتکل وام‌دهی در دیفای است که به کاربران امکان وام‌گیری بدون وثیقه را می‌دهد. با قیمت ۵۲۱.۵ دلار و ارزش بازاری ۶.۵ میلیارد دلار، در رتبه ۳۰ قرار دارد.
توکن بند (BAND)
پروتکل بند (Band Protocol) به عنوان یک شبکه اوراکل داده‌های میان زنجیره‌ای عمل می‌کند. قیمت هر واحد آن ۱۷.۲ دلار و ارزش بازاری آن حدود ۳۵۳.۴ میلیون دلار است.
توکن اس ان اکس (SNX)
Synthetix امکان معاملات مشتقه را در دیفای فراهم می‌آورد. با قیمت ۱۸.۶ دلار و ارزش بازاری ۲.۱۴ میلیارد دلار، در میان ۷۰ رمز ارز برتر بازار قرار دارد.
توکن رن (REN)
رن (REN) یک پروتکل متن‌باز برای انتقال خصوصی دارایی‌ها میان بلاک چین‌ها است. این توکن برای تأمین قابلیت همکاری در دیفای طراحی شده است.
|
نام توکن |
نماد |
توضیحات |
ارزش بازار (تقریبی) |
قیمت فعلی (تقریبی) |
|
چین لینک |
LINK |
شبکه اوراکل غیرمتمرکز که قراردادهای هوشمند را به داده‌های دنیای واقعی متصل می‌کند. |
۲۰ میلیارد دلار |
۴۸.۵۳ دلار |
|
پولکادات |
DOT |
پروتکل چند زنجیره‌ای برای امنیت، مقیاس‌پذیری و نوآوری در دیفای. |
۳۷ میلیارد دلار |
۴۰ دلار |
|
یرن فایننس |
YFI |
پلتفرم دیفای با تمرکز بر نقدینگی، معاملات اهرمی و بازارسازی خودکار. |
۳ میلیارد دلار |
۸۳۱۰۰ دلار |
|
دای |
DAI |
توکن با ثبات برابر با دلار که در شبکه میکر دائو ایجاد می‌شود. |
۴.۸ میلیارد دلار |
۱ دلار |
|
UMA |
UMA |
پروتکل دسترسی جهانی به بازار با تمرکز بر نوآوری‌های مالی. |
۱.۸ میلیارد دلار |
۲۹.۵ دلار |
|
یونی سواپ |
UNI |
پلتفرم تبادل غیرمتمرکز با مالکیت مشترک و سیستم مدیریتی فعال. |
۲۲.۵ میلیارد دلار |
۴۳ دلار |
|
سوشی سواپ |
SUSHI |
فورکی از یونی سواپ با ویژگی‌های مشابه و تمرکز بر تأمین مالی. |
۲.۲ میلیارد دلار |
۱۷.۷ دلار |
|
آوی |
AAVE |
پروتکل وام‌دهی فعال با امکان وام‌گیری بدون وثیقه. |
۶.۵ میلیارد دلار |
۵۲۱.۵ دلار |
|
بند پروتکل |
BAND |
شبکه اوراکل میان زنجیره‌ای که داده‌های دنیای واقعی را جمع‌آوری می‌کند. |
۳۵۳.۴ میلیون دلار |
۱۷.۲ دلار |
|
سینتتیکس |
SNX |
پروتکل معاملات مشتقه که به کاربران اجازه می‌دهد در معرض طیف وسیعی از دارایی‌ها قرار بگیرند. |
۲.۱۴ میلیارد دلار |
۱۸.۶ دلار |
|
رن |
REN |
پروتکل متن‌باز برای انتقال خصوصی دارایی‌ها میان بلاک‌چین‌ها. |
نامشخص |
نامشخص |
بهترین پروژه های دیفای
بهترین پروژه‌های دیفای با ارائه خلاقیت‌های جدید، توانسته‌اند ابعاد تازه‌ای به بازار ارزهای دیجیتال اضافه کنند. ویژگی‌هایی مانند سودآوری، توکن‌های وثیقه، صرافی‌های غیرمتمرکز و کیف پول‌های غیرمتمرکز، از جمله هدایایی هستند که این پروژه‌های برتر به کاربران ارزهای دیجیتال ارائه می‌دهند.
در این بین، پروژه‌هایی که از نظر قدرت و ایمنی در سطح بالاتری قرار دارند، خدمات بهتری را ارائه می‌دهند و توجه بیشتری از سوی سرمایه‌گذاران جلب می‌کنند. این پروژه‌ها به عنوان گزینه‌های مناسب برای سرمایه‌گذاری با ریسک کمتر در نظر گرفته می‌شوند و زیرساخت‌های اقتصادی و امنیتی قابل قبولی دارند.
Aave (AAVE)
Aave یک پلتفرم بلاک چین غیرمتمرکز است که در سال 2017 تأسیس شد و به کاربران این امکان را می‌دهد تا به سپرده‌گذاری یا وام‌گیری بپردازند. این پلتفرم به عنوان یکی از پروژه‌های معتبر در حوزه دیفای شناخته می‌شود و قیمت فعلی توکن آن حدود 80 دلار است. این قیمت نشان‌دهنده اعتبار و جایگاه Aave در میان پروژه‌های دیفای است.
در ابتدا این برند بر وام‌دهی اتریوم تحت نام «اترلند» تمرکز داشت، اما در سال 2018 با تغییر نام به Aave، توکن‌های بیشتری به دارایی‌های وام‌دهی و استقراضی خود اضافه کرد.
شاید برایتان جالب باشد که نام این پروژه، کلمه‌ای فنلاندی به معنی «شبح» است که به خوبی با مفهوم این پروژه همخوانی دارد. پروتکل متن‌باز Aave به پروژه‌های غیرمتمرکز مختلف اجازه می‌دهد تا بازارهای مالی غیرمتمرکز خود را در بلاک چین اتریوم راه‌اندازی کنند
در سیستم Aave، گروهی از سرمایه‌گذاران ارزهای خود را در استخرهای وام‌دهی قرار می‌دهند و برخی از وام‌گیرندگان می‌توانند با وثیقه یا حتی بدون وثیقه از این سیستم وام بگیرند.
بهترین ارزهای دیفای
- اتریوم (ETH): یکی از پایه‌های اصلی دیفای که با قراردادهای هوشمند امکان توسعه برنامه‌های پیچیده مالی غیرمتمرکز را فراهم می‌کند.
- چین لینک (Chainlink - LINK): یک شبکه اوراکل غیرمتمرکز که داده‌های دنیای واقعی را به قراردادهای هوشمند می‌رساند و کاربردهای متعددی در زنجیره تأمین، بازی‌ها و برنامه‌های مالی دارد.
- یونی‌سواپ (Uniswap - UNI): پلتفرمی برای تبادل غیرمتمرکز توکن‌ها که از سیستم بازارساز خودکار استفاده می‌کند و به کاربران امکان مبادله توکن‌ها بدون واسطه متمرکز را می‌دهد.
- تورچین (THORChain - RUNE): پروژه‌ای با تمرکز بر تأمین نقدینگی زنجیره‌ای و قابلیت همکاری بین شبکه‌های مختلف بلاکچین، بدون نیاز به صرافی‌های متمرکز.
- آوالانچ (Avalanche - AVAX): پلتفرمی سریع و مقیاس‌پذیر که به عنوان یک زیرساخت کارآمد برای برنامه‌های غیرمتمرکز با کارمزد پایین شناخته می‌شود.
- بیت‌کوین توکن شده (WBTC): نسخه توکن شده بیت‌کوین بر روی بلاکچین اتریوم که امکان استفاده از بیت‌کوین در برنامه‌های دیفای اتریوم را فراهم می‌کند.
- اینترنت کامپیوتر (ICP): پروژه‌ای که هدف آن ایجاد یک شبکه غیرمتمرکز و ایمن برای اجرای قراردادها و برنامه‌های هوشمند با تأکید بر مقیاس‌پذیری و کارایی است.
- دای (DAI): یک استیبل کوین پایدار در دیفای که ارزش خود را به دلار آمریکا متصل نگه می‌دارد و برای معاملات و قراردادهای هوشمند در اکوسیستم‌های مالی غیرمتمرکز به کار می‌رود.
نتیجه‌گیری
پروژه‌های دیفای با ارائه خدماتی مانند سودآوری، توکن‌های وثیقه، وام‌دهی، صرافی‌ها و کیف پول‌های غیرمتمرکز توانسته‌اند ساختارهای جدیدی را به بازار ارزهای دیجیتال وارد کنند. این پروژه‌ها با تأمین امنیت و قدرت بالا، توجه سرمایه‌گذاران را به خود جلب کرده و به عنوان گزینه‌های مناسب برای سرمایه‌گذاری با ریسک کمتر شناخته می‌شوند. از جمله پروژه‌های موفق در این حوزه می‌توان به Aave اشاره کرد که با توسعه مستمر و ارائه خدمات متنوع، جایگاه قابل توجهی در بازار به دست آورده است.
با نگاهی به آینده، پروژه‌های دیفای مانند Aave با ساختارهای اقتصادی و امنیتی قابل قبول خود، فرصت‌های جدیدی برای کاربران و سرمایه‌گذاران ایجاد می‌کنند. این پروژه‌ها با استفاده از پروتکل‌های متن‌باز به توسعه‌دهندگان اجازه می‌دهند تا بازارهای مالی غیرمتمرکز خود را ایجاد و گسترش دهند. به همین دلیل، دیفای همچنان به عنوان یک بخش مهم و نوآورانه در دنیای ارزهای دیجیتال باقی خواهد ماند و فرصتی برای ایجاد و استفاده از خدمات مالی پیشرفته و مطمئن فراهم می‌کند.
